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    钢贸行业供应链金融服务方案2011年 4月总行公司部1第一部分 钢贸行业服务方案第二部分 钢贸行业综合收益第三部分 钢贸行业授信政策2第一部分 钢贸行业服务方案3钢贸商面临的问题运输、仓储中存货占用大量资金无合适担保融资能力不足定金、全额付款占用大量资金收付结算效率低采购资金不足钢贸商可能面临的融资问题4年度合同每月采购支付货款货物运输仓库收货付款提货财务对账钢贸商金融解决方案年度合作协议 厂商银 商品融资(静态或池融资) 网上银行保兑仓5传统钢贸行业服务方案创新钢贸行业服务方案126商品融资厂商银保兑仓商票保贴国内保理市场担保1传统钢贸行业服务方案先票后货已有存货23456下游赊账7融资申请人以其所有的动产质押给交行作为授信担保,交行指定物流监管公司对该质押动产进行监管,在此基础上,交行以贷款、承兑、国际贸易融资等各种融资形式发放的、用于满足企业采购货物所需资金的融资业务。商品融资 静态质押融资 商品池质押融资18为指定货物的质押,每次提货供应商需向银行申请并补交提货保证金或货物,由银行发提货通知书方可向物流监管公司提取货物。静态质押指定货物提货指定价值提货提 货9为不少于指定货物价值的质押,当提取超出指定货物价值部分的货物时不需向银行申请,可直接向物流监管公司办理提货手续,否则,须向银行申请。公司补货时,由监管公司按银行事先约定货物品种价格核定货物价值。池质押融资提货直接提货约定价值部分补交提货资金或货物≤ 约定价值部分10经销商物流监管公司仓库③申请授信④发放融资⑤提货申请⑥ 通知解除质押② 质押① 存货监管商品融资流程11是指生产厂家(卖方)、经销商(买方)和银行三方进行合作,由银行为经销商向生产厂家购买货物提供授信支持,同时经销商将所购买的货物质押给银行,银行指定物流监管公司对货物进行监管,银行根据经销商提前还款或补存提货保证金(或货物)的状况通知物流监管公司释放相应金额质押货物的一种金融服务。厂商银212厂商银流程钢铁厂经销商物流监管公司④向指定物流监管公司发货②开户并申请开立银票③递交银票⑤ 交存提货保证金(或货物)⑦发货13厂商银 - 业务品种银行承兑汇票流动资金贷款其他融资产品12314是指钢铁生产厂家(卖方)、钢贸商(买方)和银行三方进行合作,银行为经销商向生产厂家购买货物提供授信支持,并根据经销商提前还款或补存提货保证金的状况开具提货通知书通知生产厂家发货,生产厂家凭提货通知书方可向经销商发货的一项业务。保兑仓315保兑仓流程钢铁厂钢贸企业④递交银票②签订购销合同③申请开银票⑦ 发货① 签订协议⑤交存保证金⑥ 提货通知书16保兑仓 - 业务品种银行承兑汇票流动资金贷款其他融资产品12317是指大型终端用户、钢贸企业和银行三方进行合作,由银行将终端用户开具的商业承兑汇票进行贴现一种金融服务。商票保贴3适用客户钢贸企业向大型终端用户供货,终端用户根据回款资金,安排付款计划18商票保贴流程大型终端用户钢贸企业①供货③商票贴现申请② 签发商票④商票贴现款⑤ 商票到期,款项兑付19终端用户依据收款计划开立商票,到期用所收款项兑付商票终端用户 如大型施工企业 依据合同定期从业主收款与终端用户的收付款计划紧密契合提供赊销服务,扩大销售;通过商票融通资金,降低成本商票保贴的优势20指保理银行应钢贸企业申请,受让其在国内贸易中以赊销方式向终端用户销售钢材产生的应收账款,并为其提供贸易融资等金融服务。 国内保理业务管理办法交银办 【 2010】 78号国内保理5适用客户钢贸企业向大型终端用户供货,产生大量的应收账款,账期较长21国内保理流程大型终端用户经销商④应收账款转让通知①签订购销合同③应收账款转让申请② 发货⑥提供保理服务⑦ 支付账款⑤ 确认 应付账款⑧归还保理融资款22应收账款 现金资金融通提供远期付款条件扩大销售转移买方信用风险增加收款保障应收账款管理外包节约人力成本国内保理的优势23优先选择有追索权保理和公开型保理;钢贸客户 级及以上;钢贸客户为终端用户连续配套供应两年以上,无违约不良记录;钢贸客户上一年度未与终端用户发生供货商业纠纷;应收帐款具备合法真实的赊销贸易背景;财务报表经审计,且审计质量较高,信息披露全面、真实;国内保理授信条件24指由钢材贸易市场成立的专营担保公司,为市场内的钢贸企业提供融资担保 。担保公司向银行缴存保证金,同时对钢贸企业采用商品质押、商户联保等反担保措施的融资方式。市场担保625国内保理流程钢贸企业 a 担保公司⑥发放融资③ 商户联保⑤ 提供融资担保② 钢材质押① 申请融资④ 缴存担保保证金钢贸企业 选信誉良好、操作规范的市场担保公司;做好贷后资金用途监控;严格控制商户贷款总额与商品质押总额的比例;市场担保授信条件27已经签订供应链网络合作协议的钢厂 湖南华菱涟源钢铁有限公司 新疆八一钢铁股份有限公司 湖南华菱湘潭钢铁有限公司 南京钢铁联合有限公司 甘肃酒钢集团宏兴钢铁股份有限公司 天津钢铁有限公司 江苏沙钢集团有限公司 杭州钢铁集团公司 萍乡钢铁有限责任公司 攀枝花钢铁(集团)公司 宣化钢铁(集团)公司 承德新新钒钛股份有限公司 柳州钢铁股份有限公司合作协议与合同下载地址总行主页 公司部主页 供应链金融频道28已经签订供应链网络合作协议的钢厂 续  通化钢铁集团股份有限公司 宁波钢铁有限公司 无锡中彩新材料股份有限公司 西宁特殊钢股份有限公司 秦皇岛首秦金属材料有限公司 马钢股份有限公司 湖北新冶钢有限公司 唐山国丰钢铁有限公司 上海宝钢钢材贸易有限公司 昆明钢铁集团有限责任公司 中钢贸易有限公司 广州珠江钢铁有限责任公司 广州钢铁企业集团有限公司 河南济源钢铁 集团 有限公司 陕西龙门钢铁有限责任公司 武汉钢铁股份有限公司 贵州钢绳股份有限公司29已经建立合作关系的监管公司 中国物流公司 中铁现代物流科技股份有限公司 五矿物流集团有限公司 中海物流集团有限公司 厦门象屿集团有限公司 中国远洋物流有限公司 中国外运长航集团有限公司 中国物资储运总公司 招商局物流集团有限公司 安得物流股份有限公司监管协议与合同下载地址总行主页 公司部主页 供应链金融频道30已经建立作关系的监管公司 续  广州港集团有限公司 天津港 山东捷丰国际储运有限公司 中铁现代物流科技股份有限公司 江苏连云港港口股份有限公司 富春控股集团有限公司 青岛港(集团)有限公司 南通港口集团有限公司 福州港物集团有限公司 唐山港集团股份有限公司 建发物流集团有限公司 汕头港务集团有限公司 丹东港集团有限公司 南京幕燕金属物流中心有限公司 浙江物产物流 镇江港物集团有限公司 广东南储仓储管理有限公司 大连港集团有限公司31创新钢贸行业服务方案232涉及纸质单据过多没有覆盖新型交易融资时效性不够操作成本较高收款时间较长不能对销售进行融资传统服务方案需要改进的地方33蕴通电子供应链中远期现货融资创新钢贸行业服务方案采购时发货后融资1234蕴通电子供应链创新钢贸行业服务方案采购时发货后融资135商品融资模块通过与中远等大型物流监管公司系统直联,为客户实现商品融资业务在网上的全流程电子化操作。即在交行网银上完成商品出质、贷款申请、还款、续存保证金、提货申请等一系列操作。今年会与中外运等多家监管公司对接36客户 银行 监管公司网上出质网上提款网上还款网上提货网上出质审查网上提款审查网上提货审查网上入库确认网上出质确认网上提货审查网银 蕴通电子供应链 供应链管理系统37 实现单据签发的电子化 出质和提货的快速处理 联动 现押品出质到可用额度生成整个流程的电子化 自动查询企业的风险敞口 信息 T0传递,可实现 T0即时处理 客户网银自助操作商品融资模块的主要创新当天出质,当天放款;当天还款,当天提货38主要提供的授信品种客户类型 授信品种 使用方式款、银票线下贷款、还款网银续存银票保证金款、银票网上电子放款网银自助还款网银续存银票保证金39支持的合同类型借款合同 开立银行承兑汇票合同综合授信合同 最高额借款合同其他类型合同暂不支持持最高额借款合同 支持银票合同统网银押品系统监管公司E 统业务经营审核部门网银端发起 出质 申请2 、 出质 审核12 、提货审核发送押品信息押品信息建成后反馈给 发送 出质 通知书13 、发送提货通知所1 、5 、6 、7 、通知 C M I S / S E M 核心系统进入放款流程9 、4 、返回 出质通知书回执14 、返回提货通知书回执网银端发起 提货 申请1 1 、10 、还款 /交存保证金41 中国外运长航集团有限公司 南京幕燕金属物流中心有限公司 武汉银安通供应链管理有限公司商品融资模块上线计划计划对接的监管公司42中远期现货融资创新钢贸行业服务方案采购时发货后融资243现货中远期交易现货交易现货市场的两种模式 电子化交易,降低交易成本 鼓励现货交收、服务现货行业 信息流、物资流和商流的有机统一 提高产销衔接的力度和信息传播的速度44中远期现货交易流程买方 卖方要素市场交易指令进入交收系统按照价格优先、时间优先原则撮合成交买方首付合同价值20的保证金卖方首付合同价值 20的保证金或以仓单提供保证进入交收日,买方付剩余 80款项,卖方提供仓单,要素市场将 80款项支付卖方,买方获得仓单交收日之后 5个工作日,买方验货无异议且收到卖方发票,要素市场付剩余 20款项支付给卖方45卖方 需求旺盛,如果出售货物后能立刻回笼资金,加快周转,可以带来更多的利润。加速回款交易商的困惑46中远期交易融资的特点主要运用于现货市场中的中远期交易12 融资时不会影响正常交易47卖方收款流程注册仓单到收款 约 60多天(以合约 1007为例)货款积压 严重影响资金周转货 物 注 册 仓 单卖 出 主 力 合 约1 0 0 7卖 方 收 取 货 款交 割 日约 6 0 多 天48卖方融资的效果注 册 仓 单卖 出 主 力 合 约1 0 0 7最 多T 1交 行 提 款原来收款期卖方融资0天 15天 30天 45天 60天 75天约 60天约 2天 9649卖方融资流程 1仓库交易商交易市场2签订协议( 1)预授信50( 4)出质通知书( 5)货物质押通知( 2)卖出合约( 1)注册仓单现货市场仓库交易商卖方融资流程 251( 2)解押通知( 1)买方付款现货市场仓库交易商卖方融资流程 352江苏高兴达物流有限公司 签约合作协议行主页 公司部主页 供应链金融频道53第二部分 钢贸行业综合收益54中型钢贸商年销售 50多万吨钢贸行业基本情况钢贸经销商 10万多户 年销售钢铁 8亿多吨社会平均库存 1600多万吨 聚集资金 3000亿以上大型钢贸商年销售 100多万吨典型的资金密集型行业小型钢贸商年销售 10多万吨55钢贸行业的综合收益存款增长潜力大 10年存款同比增长 款 /授信余额比例高 存授比 1以上贷款收益高 基准利率上浮 20以上存款授信余额比例截至 2010年底全行钢贸客户 3640户存款余额 信余额 银、中间业务收入等多项指标企业主多符合私人银行、沃德客户要求蕴通电子供应链创新产品专项奖励 2011年交通银行专项考核办法 对蕴通电子供应链设有专项奖励57第三部分 钢贸行业授信政策58应符合由集团核心企业控股、从事钢材或铁矿石贸易不低于 1年,年销售规模原则上不低于 5亿的准入条件。所属集团应为全流程钢企名单制管理中支持类、谨慎支持类,以及维持关注类前列(前 35位,详见 支持、谨慎支持类集团下属钢贸企业,授信方案应以贸易融资为主。维持关注类集团下属钢贸企业,主要发展我行控制货权的贸易融资业务。钢企集团内贸易窗口企业钢贸行业授信政策59具 3年以上经营历史、销售渠道稳定,年销售规模原则上不低于 10亿。客户应主要选择具铁矿石进口资质的贸易企业、全国百强钢贸企业名单内客户,以及具有铁路物流资源,或具有支持类、谨慎支持类、维持关注类前列(前 35位)钢企集团区域独家代理资格的钢贸企业。应结合大宗商品贸易特点,授信品种以契合客户经营物流和现金流的贸易融资为主,立足购销规模、周转效率,合理确定额度和单笔业务期限,根据购销渠道和模式明确用途,有条件的应进一步明确具体采购对象,担保方式以存货质押为主。大型独立钢贸企业钢贸行业授信政策60对具有 2年以上经营历史、年销售规模原则上不低于 2亿的中型和小型独立钢贸企业,应在供应链融资框架下开展信贷合作,客户至少应具备下列业务背景之一①以支持类、谨慎支持类、维持关注类前列(前 35位)钢铁企业为核心,已签订蕴通供应链协议或三方协议的链属企业;②总行签约或总行授权分行签约的全国性物流监管公司监管的动产质押业务,尤其是电子供应链项下钢材质押业务;③总行签约或授权分行签约的钢铁电子交易平台类企业。对符合以上业务背景企业,各行应采取以下方式开展信贷合作为核心企业的一级经销商提供保兑仓、厂商银融资;与我行优选的监管公司合作,提供动产质押融资;与市场集聚地区大型钢材市场合作,开展动产质押融资,部分市场成熟地区分行可在制度规范先行、严格贷后监控的前提下,采取 “ 钢贸市场 担保公司 ” 、 “ 钢贸市场 多户联保 ” 模式融资。中小型独立钢贸企业钢贸行业授信政策61中小钢贸企业的授信政策以支持类、谨慎支持类、维持关注类前列(前 35位)钢铁企业为核心,已签订蕴通供应链协议或三方协议的链属企业为核心企业的一级经销商提供保兑仓、厂商银融资;总行签约或总行授权分行签约的全国性物流监管公司监管的动产质押业务,尤其是电子供应链项下钢材质押业务;与我行优选的监管公司合作,提供动产质押融资;62总行签约或授权分行签约的钢铁电子交易平台类企业,配套创新的卖方融资和买方融资业务;与市场集聚地区大型钢材市场合作,开展动产质押融资,部分市场成熟地区分行可在制度规范先行、严格贷后监控的前提下,采取“钢贸市场 担保公司”、“钢贸市场 多户联保”模式融资中小钢贸企业的授信政策63谢 谢 64
    编号:20160203191649636    类型:共享资源    大小:6.07MB    格式:PPT    上传时间:2016-02-03
      
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